首页 > 新闻资讯 > 文章

监管升级!《银行业金融机构反洗钱、反恐怖融资管理办法》正式发布

2019-02-22 15:40 星期五


随着中国国际市场参与程度的加深,中国所面临的“洗钱”和“恐怖融资”风险也日益增加。为了更好地打击洗钱和恐怖融资等行为,中国银行保险监督管理委员会发布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,该办法已于2019年1月29日正式生效。

《银行业金融机构反洗钱、反恐怖融资管理办法》

《办法》规定,银行应当优化升级金融体系,避免逃税行为; 同时,还规定银行要积极遵守国际法规,大力保护客户信息和网络安全,严厉打击洗钱和恐怖融资等行为。

过去几年,不少中国国有银行都曾因违背国际反洗钱规定而遭到警告甚至罚款。2016年,中国工商银行马德里分支的几位高管就因涉嫌洗钱而被逮捕;此外,中国工商银行美国分支还曾因“反洗钱措施缺失”被处以616万美元的罚款;中国银行米兰分支也因涉嫌“参与数十亿美金的洗钱”而遭到调查。

面对日益增加的压力,中国监管部门于2017年开始重点打击洗钱和恐怖融资行为,并加大了对相关行为的监管和罚款力度。与此同时,监管部门还出台了新规定,增加了对网络金融行业中可疑行为的审查。

《办法》还要求,银行业金融机构境外分支机构应当遵循驻在国家反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定;同时还规定,银行总部不得放款对境外分支机构的审查监管。

中国人民银行反洗钱局副局长郝敬华坦言:“随着人民币跨境交易额的增长、网络金融行业的崛起以及资本账户的开放,洗钱和恐怖融资的风险也在增加。监管部门应当持续监管并严厉打击反洗钱和恐怖融资等行为。”

相关阅读